湾区首批招商证券e招投获批展业,超
2023/11/26 来源：不详白癜风的诱发原因 http://m.39.net/baidianfeng/a_4394583.html盼望着盼望着，以招商证券为代表的湾区首批券商，终于正式获批上线基金投顾业务。
券商中国记者了解到，招商证券将以“e招投”为基金投顾品牌命名，初期拟上线四大组合，希望通过优化精减组合数量，突出组合策略的区分度，避免投资者“选择困难”。目前，四大组合既能满足不同投资者的理财替代、稳健增值、增强收益、资产配置等需求，又能为中高风险偏好客户提供多策略资产配置的工具，未来也会根据客户体验和需求反馈，逐步开发新策略，提供更多个性化或定制化的组合方案。
为此，招商证券财富管理部专门设立了一只10余人的基金投顾业务团队，人员均来自于相关部门的骨干，核心投研团队拥有10年以上丰富的买方投顾服务经验，多年担任基金金牛奖评委。招商证券余名具备基金从业资格的投资顾问及客户经理，亦已通过相关展业能力考试，随时可为客户提供全流程陪伴的基金投顾服务。
全市场精选构建四大组合年10月18日，招商证券正式收到监管批复，获批上线开展基金投顾业务，成为粤港澳大湾区内首批获得基金投顾业务资格的证券公司。
券商中国记者了解到，招商证券的基金投顾品牌将以“e招投”为名，门槛设定为“元起”，目的是希望更多客户能体验到这项服务。招商证券财富管理部总经理姚俊认为，虽然相关客户或许当下资产量不高，但正所谓“积沙成塔”，若能成功通过基金投顾覆盖到大几百万的长尾客户，同样将为券商财富管理业务带来巨大增量。
据称，招商证券基金投顾业务初期拟上线四大组合。通过优化精减组合数量，旨在突出组合策略的区分度，避免组合数量过多而引起投资者的“选择困难症”。后续也会根据客户体验感和需求反馈，逐步开发新策略，提供更多个性化或定制化的组合方案。
上述四大组合是从客户的投资目标、资产类别、风险特征等需求出发制定的，经过了基金投顾投研团队的精心策划，既能满足不同投资者不同风险偏好和投资范围的需求，分别实现理财替代、稳健增值、增强收益、资产配置等目的，又能为中高风险偏好客户提供多策略资产配置的工具，最大程度对冲风险、降低波动、增厚收益。
招商证券相关业务负责人表示，以客户为中心，实现资产的保值增值，做好产品收益率是其基金投顾组合的初心，招商证券本着“选好产品、选适合策略配置的产品”的原则，从全市场公募基金中进行无差异化的产品筛选，并不会定向聚焦旗下资管子公司等关联方产品。
产品优选分为三大层次，包括基础池、备选库和核心池，从基金产品、基金经理和基金公司三个角度层层筛选，定性与定量指标相结合，筛选条件越来越严格。“对进入基金备选库的每一只基金产品及基金管理人，我们都会安排招商证券专业基金产品研究团队实施标准化、流程化的尽职调查，并形成评估报告。基金备选库会定期跟踪和评估，优胜劣汰，时时更新，并纳入投资决策委员会的管理监督框架。”
目前，招商证券基金投顾业务展业载体以招商证券APP以及“招证财富+”小程序为主。待未来正式开展业务后，也将尝试基金投顾策略的输入输出：一方面引入其他资管机构及同业的优秀基金投顾策略，另一方面积极对接商业银行等输出自身基金投顾策略，以实现基金投顾惠及更多的客户群体。
精心筹划硬软件万事俱备自6月获批基金投顾试点资格以来，招商证券便紧锣密鼓推进业务筹备。考虑到基金投顾策略管理主要采取主动管理形式，招商证券还建立了基金投顾投决会审议制度，审议基金投顾业务相关制度、组合策略等重要事项。
在系统建设方面，招商证券对涉及基金投顾业务的多个关联系统已进行了多轮仿真环境测试，能够对基金投资顾问全部业务环节和服务过程实施集中、统一管理，具备留痕管理、动态监控等有关功能，并对业务进行严格的合规和风控管理。
一线营销服务团队方面，招商证券具备基金从业资格的投资顾问及客户经理余名，均已完成了业务培训，通过了相关展业能力考试。招商证券一线营销服务团队有充分的能力，为参与基金投顾业务的客户提供全流程陪伴服务。
至8月19日，招商证券接受中国证监会和深圳证监局的场检验收，是第二批试点中首家接受场检的深圳券商。根据监管场检意见，招商证券针对监管重点
