涉27项违法违规,招商银行被罚7170万
2024/9/9 来源:不详白癜风补骨脂红花抑菌膏 https://m.39.net/pf/a_4575144.html
监管持续从严,“零售之王”招商银行未能幸免。
近日,银保监会向5家银行开出11张罚单,处罚金额合计约3.66亿元。其中,招商银行理财业务违规超过10项,被罚万元。
据时代周报不完全统计,截至5月24日,银保监系统发布罚单中,涉及理财业务违规的罚单合计53张。时代周报记者注意到,大额罚单普遍涉及理财业务违规。
这些违规事由包括:理财业务未与自营业务相分离、理财产品之间相互调节收益、违规提供承诺或担保、理财资金用途违规、销售环节违规等。理财资金投资非标准化债权资产超过监管要求等也时有发生。
5月26日,招联消费金融首席研究员董希淼向时代周报记者分析,年4月发布的资管新规对理财业务提出更高的规范性要求。监管部门加大处罚力度,有助于进一步提高银行理财业务的规范、稳健发展。
招行理财多项违规被罚
银保监会对招商银行并表管理不到位,并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛,同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为,依法予以万元的罚款,并对一名责任人员予以警告处罚。
该名被处罚人是时任招商银行资产管理部副总经理魏青,事由是未按要求向监管机构报告理财投资合作机构,被监管否决后仍未及时停办业务。
招商银行的主要违法违规事实有27项,多项与理财业务有关,如理财资金池化运作、利用理财产品准备金调节收益、违规变相降低理财产品销售门槛等。值得