二季度公募基金销售升温银行仍是销售主力

2023/3/14 来源:不详

[新闻页-台海网]

  二季度,A股市场逐步回暖,基金销售市场随之升温,银行代销基金的活跃度也有所提升。一方面,部分基金由于业绩表现亮眼,成为投资者申购的“抢手货”;另一方面,部分银行推出基金申购费率一折优惠活动,也吸引了大量投资者的参与。

  中国证券投资基金业协会(以下简称“中基协”)近日披露的年二季度基金销售机构公募基金销售保有规模数据显示,在基金代销队伍中,银行的头部效应凸显。

  银行基金销售情况平稳

  近期,部分银行推出基金定投享受费率1折的优惠。例如,建设银行   “今年上半年,受A股市场行情低迷的影响,基金销售比较困难。不过,随着市场回暖,基金发行市场和代销市场都有所回暖。”一家银行的理财经理告诉记者,“投资基金适合长期配置,只有把投资期限放长,才能获得可观的收益。目前是进行基金定投的较好时机。”

  “尽管当前基金没有像以前那样热卖,不过近期来咨询和购买基金的客户比4月份、5月份多一些。部分基金由于业绩表现亮眼,吸引了不少新老客户买入。”一家股份制银行的理财经理介绍称。

  “近两个月市场行情不错,自己有一些闲置资金,已通过定投方式加仓部分基金产品,以降低持仓成本。”也有不少投资者对《证券日报》记者表示。

  目前,公募基金年二季报已披露完毕。数据显示,截至二季度末,公募基金资产规模达26.66万亿元,较上季度环比上涨6.71%。除另类投资基金外,各类型基金规模均有所上涨。其中,债券型基金较上季度环比上涨9.89%,股票型与混合型基金规模较上季度分别上涨8.41%和3.69%。

  作为中间业务的一类,基金代销业务为银行贡献了可观的非息收入。《证券日报》记者对银行年年报梳理后发现,尽管部分银行年基金销量略有下降,但基金代销收入依然是银行财富管理手续费收入的中坚力量。从保有量方面来看,银行稳居基金代销渠道的“C位”。例如,工行、招行年基金销量虽然略有下降,但均超过亿元,且代销基金的保有量在业内处于领先地位。农行年基金销量为.48亿元,同比增长.65亿元。

  银行仍是基金代销核心渠道

  7月27日,中基协公布年二季度销售机构的公募基金销售保有量规模前强名单,其中包括51家券商、26家银行、21家独立基金销售机构和2家保险及代理机构。数据显示,截至二季度末,各类型基金销售机构的保有规模逐步上涨。其中,银行渠道今年二季度股票+混合公募基金保有规模、非货币市场公募基金保有规模分别为亿元、亿元,分别环比增长7.01%、9.39%。

  从银行排名情况来看,股票+混合公募基金保有规模的前三名分别为招商银行、工商银行、建设银行;非货币市场公募基金保有规模的前两名与前者相同,第三名为中国银行。其中,招商银行以亿元的非货币基金保有规模和亿元的股票+混合公募基金保有规模位列第一。工商银行非货币基金保有规模亿元,股混基金保有规模亿元,位列第二。股票+混合公募基金保有规模超千亿元的银行有11家,建设银行、中国银行、交通银行、农业银行、浦发银行、民生银行也跻身其中。在非货币基金保有规模前十中,银行共占据6个席位,保有规模超千亿元的银行共有12家。

  香港中睿基金首席经济学家徐阳对《证券日报》记者表示,二季度基金销售保有规模增长,与当季市场整体回暖有关,市场情绪好了,带动了保有量提升。

  浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林对《证券日报》记者表示,银行在基金代销领域占有比较稳定的份额,依然拥有良好信誉,其线下网点渠道拥有一定的客源,拥有传统流量,所以在基金销售方面更有说服力。

  谈及未来基金代销市场的格局变化,盘和林认为,一方面,券商在基金代销领域话语权在上升。另一方面,拥有线上入口的金融机构占据更多用户流量,通过在线入口导入用户的方式,会进一步增强其基金代销业务;一些金融机构也会和互联网巨头合作,通过嵌入方式来增加自身基金的销量。

  (记者:彭妍来源:证券日报)

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