荣膺亚太最佳财富管理银行8万亿的招行

2024/10/8 来源:不详

近日,招行在《亚洲银行家》“年度零售金融服务卓越大奖”评选中再次荣获“亚太最佳零售银行”,并首次荣膺“亚太地区最佳财富管理银行”。

与此同时,招行公布年中报,披露招行零售AUM(管理客户总资产)逆势增长,半年增量亿元,增速10.26%,总量突破8万亿大关。其中,被媒体誉为“一哥”的招行私人银行,其AUM达2.5万亿元,仍是唯一规模超过2万亿的私行,且户均资产达万元,远超同业。今年的疫情让众多行业受到冲击,招行逆流而上,秉承“因您而变”的客户服务信念,交出了一份令人瞩目的成绩单。

零售AUM是衡量一家银行财富管理实力的核心指标。招行被业界誉为“零售之王”,其秘诀之一就是财富管理。依托强大的资产组织与销售能力,招行回归财富管理本质,“以客户为中心”打磨专业服务能力,终成“亚太最佳”。

首夺“亚太”桂冠背后

8万亿不只是个数字,招行“亚太最佳”的桂冠背后,离不开其财富管理领域领先的资产配置、产品供给等专业能力的长期铸造。

资产配置方面,招商银行秉承先进的财富管理理念,依托强大的金融科技能力与业界领先的人员队伍,为客户提供全方位、一体化、长周期的资产配置方案及产品体系支持,带动管理客户总资产规模稳健增长。早在年,招行就自主研发了资产配置系统,在业内率先推出跨品类资产配置组合服务方案,助力客户从容穿越牛熊;年,招行发布国内首只“金葵花”资产配置指数,开启了国内居民理财从单一投资到综合理财的新篇章;年,招行依托余万资产配置案例实践,自主研发推出金葵花财富规划系统2.0,更是深入解析客户所处的生命周期,通过数据理性规划未来,全方位满足客户不同层面的财富需求。另外,招行逾万名高级客户经理、财富顾问以及覆盖全网络的远程座席共同组成“1+N”专业服务团队,以线上线下一体化的模式遵守“螺旋提升四步工作法”为财富管理客户提供更专业的顾问式资产配置服务。

产品供给方面,招行自主建立的财富管理“开放式产品平台”,已成为国内涵盖产品类型最广泛、功能最开放的产品服务平台,包括现金货币类、固定收益类、股票类、保障类、另类投资等五大类共余款产品,为不同层级与不同风险偏好的客户提供多元选择。今年6月,招行首次代销建信理财“嘉鑫”系列封闭式产品,成为业内最早代销他行理财子公司产品的银行之一,同时也是业内代销他行理财子公司产品规模最大的银行之一。此外,自营产品也充分彰显活力。6月末,招行全资子公司招银理财管理的理财产品余额总规模达2.38万亿元,较上年末增长8.68%,其中符合资管新规的新产品余额突破万亿大关。

招商银行财富管理品牌“金葵花理财”于2年推出,面向高净值人群提供专业的一对一综合金融服务,开启了中国商业银行客户分层管理、精细化服务模式的先河。18年来,招商银行始终以客户体验为初心,以客户财富保值、增值为使命,以数字化科技陪伴客户财富管理旅程,建立起能一套够快速响应市场变化、及时满足客户个性化需求的专业服务体系,成为中国财富管理业务领域当之无愧的行业标杆。

专业护城河如何建成

很多客户表示,喜欢在招行买基金,因为招行不仅会告诉他们什么时候“买”,更会提示他们什么时候“卖”。在年股票市场单边快速下跌之前,招行就已曾多次向客户提示投资风险,并果断暂停相关基金销售,避免客户投资出现重大损失。

面对复杂多变的内外部环境,招商银行财富管理业务围绕“金融科技银行”和“最佳客户体验银行”建设,紧扣财富管理的核心逻辑,以大数据为依托,在客户成长旅程体系框架下打造差异化陪伴服务体系,自主研发“五星之选”、“摩羯智投”、“指数通”等创新功能产品,不断将财富管理的专业护城河挖宽凿深。

招行构建的“五星之选”产品优选体系,形成了覆盖全市场的基金经理评价数据库,以价值投资理念为客户严选具有强稳定性与中长期超额收益可能的“五星好基”。年至今,招商银行公募基金累计为客户创造盈利超过0亿元,赢得了客户与同业的一致认可。

虽然“资产配置”理念广为传播,但人性的扰动总是让资产配置知易行难。年12月,招商银行创设了摩羯智投,旨在通过更符合人性的一站式资产配置服务,帮助客户实现个性化的资产配置,并让资产配置的效果可视化,从而激励客户更好地坚守资产配置。截至年5月底,摩羯智投累计申购量超过亿,参与客户数超20万,得到了客户的广泛认可。

今年8月,招商银行App正式上线“指数通”,汇聚精选指数基金产品,业内首推“1折申购费率”。这意味着新老客户的投资门槛更低,传递了招行构建差异化竞争壁垒的决心。

财富美好生活倡导者

招商银行致力于“为客户创造更大价值”,在对客户金融属性洞察的基础上,将银行与客户的链接从金融服务扩展到非金融领域,从精选产品组合、优质生活权益、便捷服务渠道、丰富多彩活动等多方面为客户提供差异化的综合服务方案,让客户产生超越金融服务本身的价值认同及情感认同,深化对招商银行的信赖感。

在客群分层服务端,招行于今年7月正式发布“金葵花丰润人生”综合服务体系,专门为55岁及以上的年长金葵花客户创设。招行不仅为丰润客户构建了“安全、便捷、健康”三大类主题服务,定制兼具流动性和稳健性的丰润专属财富产品,还搭建了覆盖商超、出行、健康、社交等年长客户偏好的高频生活场景权益。同时,考虑到部分年长客户对金融产品了解有限,推出了“一站式远程交易”的财富连线服务。一系列提供贴近客户需求的金融和非金融综合服务,为客户“延续美好生活,尽享丰润人生”。

当下,越来越多的银行

转载请注明:
http://www.3g-city.net/gjyyf/7918.html
  • 上一篇文章:

  • 下一篇文章:
  • 网站首页 版权信息 发布优势 合作伙伴 隐私保护 服务条款 网站地图 网站简介

    温馨提示:本站信息不能作为诊断和医疗依据
    版权所有2014-2024 冀ICP备19027023号-6
    今天是: