兴业银行半年报发布,股价却连续下跌多日,

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兴业银行公布了半年报，可是股价却以下跌收盘。究竟发生了什么？它的半年报有什么雷么？

按照惯例，我们先说一下银行板块在8月27日的成绩单：

18家银行上涨，18家银行下跌，5家银行平盘，在66个行业板块中，银行排名第23。石油矿业开采、汽车整车、基础化学领涨，国防军工、计算机设备、养殖业领跌。上证涨0.59%，深证涨0.15%，创业板跌0.23%。银行板块上午成绩不错，收盘时却一路下滑，最终以下跌0.01%收盘。

昨天我说，如果银行股要是下跌了，我就加仓。虽然银行板块最终是以下跌收盘，但我没有加仓。主要是因为我准备买的银行股没有下跌，而且在全天大部分时间，银行板块整体都是上涨的，不符合我之前说过的理论：“涨是让人卖的，跌才是让人买的”。这让我看到了多空焦灼混战的局面，在这种情况下，我是不会入场的。

8月25日，我发布了一篇文章讨论了半年报发布当天，股价下跌的现象。当时有十家银行公布半年报，在公布半年报的当天，有五家上涨，五家下跌。当天上涨的银行股后续走势都不错，比如常熟银行、长沙银行、张家港行。当天下跌的银行股后续走势都不算好，比如宁波银行、平安银行、江苏银行等。

这样来看的话，兴业银行未来的走势堪忧啊！先说下我对这家银行的理解吧！

兴业银行被银行业内的人称为同业之王，这个“王”和招商银行的零售之王是同一档次的。当年它的同业业务规模曾超过2万亿，一度超过宇宙第一大行，当然也超过其它国有大行。经过时间的验证，事实证明，招商银行的零售金融之路相比兴业银行的同业金融之路要平坦得多。

随着监管升级，兴业银行屡获关于同业的罚单，过去引以为傲的盖世神功开始反噬。兴业银行战略转型势在必行。转型就意味着要进入一个陌生领域，业绩增速放缓在所难免。

年，一举缔造同业之王地位的兴业银行董事长高建平因年龄原因辞职，行长陶以平接替全面工作。“商行+投行”的战略能否带领兴业银行冲出重围呢？半年报给了我们一个阶段性答案。

兴业银行归母公司股东的净利润为.01亿，较去年同期上涨23.08%。20%以上的涨幅非常不错，在行业内算是领先水平。而且它的增速是超预期的，之前机构预测的净利润同比增长率为16.04%。这么好的业绩怎么就无法提振股价呢？我们来看看它的不足之处吧！

一、不良指标

兴业银行不良贷款率为1.15%，较去年年底下降10bp。拨备覆盖率为.94%，相较去年年底提高38.11个百分点。单看它自己，有进步，但是横向与其它银行对比，这个数字并不算优秀。

我们看看同档次的其它银行：招商银行不良贷款率1.01%，拨备覆盖率.46%。平安银行不良贷款率1.08%，拨备覆盖率为.53%。兴业银行的进步是不是就不算什么了？更别提和那些优秀的城商行农商行对比了，无论是不良率还是拨备覆盖率都能被碾压。

兴业银行的不良指标有进步，但是距离头部还有相当一段距离要走。

二、减值损失

兴业银行减值损失.81亿元，同比减少33.87亿元。相较去年自然是好成绩，可是它不是单纯的全面压降，而是发生了结构性调整。这其中，贷款减值损失减少了92.44亿，债权投资减值损失增加了91.5亿。这一减一增，中间做了什么操作？

也许我的功力还不够，目前还看不透兴业银行的这波操作，后续我会持续