招商银行昆明分行坚持理财产品净值化转型

掌上春城讯一直以来，招商银行昆明分行理财服务坚持以客户盈利体验为中心，充分发挥品牌、客户、渠道及金融科技等方面的资源优势，以固定收益类投资为重点，以权益类、另类资产投资为辅助，满足客户的不同期限、不同理财目标、不同风险等级的多样化产品需求。

按照《资管新规》落地后的相关要求，招商银行近年来始终坚持理财产品的净值化转型。在中证金牛举办的年度“金牛理财产品”评选中，招商银行荣获“年度金牛理财银行”称号；旗下周周发（进取型）理财计划获得“年度金牛银行理财产品（净值型固定收益类）”荣誉。年荣获十三届中国资产管理“金贝奖”之“最佳资产管理银行”的荣誉，卓远系列定期开放式理财产品荣获“最具人气理财产品”。

根据总行部署，招行昆明分行以固收打底，根据客户风险承受能力，创新性叠加权益、衍生或另类资产的“固收+”产品体系。以获取绝对收益为投资目标，通过多样化非标优质资产以及策略类股票组合形成产品的核心安全垫，在权益仓位上设置止损和止盈，有效发挥产品风险缓释工具的作用。同时要求理财经理定期与客户沟通产品的投资、净值变动等，为昆明分行客户带来了良好的收益与售后体验。截至今年9月，招行昆明分行为公募基金客户创造盈利8.6亿元，权益类基金持仓客户平均收益率28.18%，同期沪深指数涨幅10.47%。

在人才培养方面，招行昆明分行同样下足力气。该行的理财经理需通过行内的零售财富管理类岗位资格考试、保险代理销售资格考试，取得基金从业资格证书、私人银行复杂产品销售资格证书，同时制定了多项政策，鼓励员工获取AFP、CFP金融理财师证书。分批组织客户经理进行统一封闭式培训，聘请行内外优秀讲师进行客户经理的专业度和服务能力的提升。定期召开财富例会，进行专业知识、产品、合规、服务的讲解。组织全行服务大赛，旨在提升客户经理的全方位服务客户的能力。

未来，招行昆明分行将逐步建立起全能型的资产管理业务经营模式，为客户提供跨市场、多品类的产品及资产管理组合，满足客户多样化的理财需求。同时，打造一支高素质、专业化的理财条线服务团队，为客户提供专业的金融服务、适合的资产配置组合，从而帮助客户实现期望的理财目标。

昆明日报全媒体记者：关兰

责编：农天琴

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