招行剑指又一万亿市场

2023/6/12 来源：不详

多年前，巴菲特与一家对冲基金的那场“十年赌局”，让指数基金大放异彩：最终，年~年的十年间，标普指数以年化8.5%的收益战胜了对冲基金。

在国内指数基金规模超过1万亿、创新产品层出不穷的当下，银行业如何布局这一市场？招行成为率先破局者。

8月5日，招商银行App正式上线“指数通”特色专区，成首推“1折申购费率”的银行。据悉，全新上线的指数通专区，汇聚了招商银行精选的指数基金产品，借力移动互联网金融生态，帮助投资者更便捷参与投资指数。

指数投资打开新的成长空间

在移动互联网突飞猛进、用户使用习惯不断变化的大趋势下，越来越多年轻人将投资理财行为迁移到线上。如何顺势而为满足客户的新需求，成为金融机构的“必修课”。

谈及“指数通”的启动初衷，招商银行相关负责人分析，当下股票市场波动反复，但放眼海外成熟市场环境，指数基金的投资业绩普遍优于其他类型基金，是低成本布局首选。对于普通投资者来说，指数基金省时省力，操作简便。

所谓指数基金，是指跟踪特定指数涨跌的被动型基金。买入指数基金，相当于投资了对应指数包含的所有企业股票，具备费率成本低、投资风险分散、运作透明度高等特点，备受全世界投资者的青睐。

投资大师巴菲特曾说：“通过定期投资指数基金，一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者。”

自年第一只指数基金——领航指数共同基金在美国成立以来，指数基金规模已超6万亿美元。

年，我国首只指数基金诞生，被动投资产品成为投资者把握市场机会的重要工具。据中证指数相关数据，截至去年10月末，包括指数增强基金和ETF在内的开放型指数基金资产规模已达1.17万亿元，较上年末增长约56％。

不过，相比较发达市场，中国被动投资存量规模仍有发展空间。目前，中国被动投资基金规模占比为10%，和美国约40%的占比相比仍有不小的差距。而近期证监会发布指数基金新规，也被认为将会推动指数基金行业打开新的空间。

宏观政策的加持，也为指数基金的蓝海平添几抹亮色。去年以来，境内指数机构推出大湾区主题、央企创新驱动、国企“一带一路”、民企发展等指数，在引导市场资源优化配置、推动产融结合等方面，发挥了积极作用。

同时，指数基金也承担了资本市场对外开放的重要使命。这其中最具代表性的案例，是支付宝引入美国最大的指数基金公司先锋Vanguard，帮助进行指数基金相关业务的拓展，足见其市场潜力。

千锤百炼严选指数产品

在炙手可热的指数投资市场，带着“银行系”标签的招商银行“指数通”专区，有什么与众不同之处？

这要从招行的理财布局说起。公开数据显示，截止到年6月末，招商银行App管理的个人总资产达到了7.26万亿，囊括了银行理财、银行存款、基金、保险、信托、黄金等等八大类资产。一个完整、多层次化个人金融生态圈已然成型。

新上线的指数通专区，正是APP为平台载体的新生代。对于这个全新的服务，招商银行设立了“低估榜单”、“投资机会”等有吸引力的模块，让更多的年轻人“秒懂”哪些产品值得买。此外，还提供挂钩指数的结构化理财产品，涨跌都可赚，个人有更多的选择空间。

当前，全市场已经有多只指数基金，招行如何优中选优？

招行相关负责人透露，招行不仅跟踪每类指数全市场业绩前20%的基金，也深度考核产品管理费和托管费成本、基金规模、成立时间，通过多维度跟踪评估，严选全市场高性价比“尖子生”。

而在专业维度方面，招商银行具备银行级的安全与风控、超过18年的财富管理与投研能力，与基金公司相辅相成、双重把关。

随着此次招商银行也大胆成为首家基金指数费率1折的银行。这意味着新老“司机”们的投资上车门槛更低，也传递了金融机构面对差异化竞争的满满诚意。

通过以指数基金为切入点，未来招行将不断打造差异化产品体系，帮用户提供更加个性化的产品与服务体验。

窥一斑见全豹。招商银行的DNA里，显然有着与其他金融机构与众不同的服务内涵。

在业内人士看来，招商银行选择指数基金作为用户线上入门权益类复杂产品的敲门砖，既顺应了互联网金融潮流与用户使用习惯，也以更低费率、更特色服务提前占位。

未来，招商银行将持续打造权益基金产品的层次化，帮助不同圈层用户获得理想的收益，在当前大环境下带来银行App端的投资新选择，构筑完整的移动金融服务生态。

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