招商证券上线智能化资产配置平台金融界

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来源：证券时报网

面对五花八门的理财产品，招商证券9月1日在智远一户通APP（7.0版本）推出“招财智投”智能化资产配置平台，只要在平台中输入自己的理财目标和条件，即可一键生成资产配置方案，彻底解决小白理财难题。

一边是市场上投资顾问的专业素质参差不齐，另一方面是客户面对各类理财产品不知如何下手。随着居民财富增长和经济发展不确定性增加，投资者对专业财富管理、一揽子资产配置方案的需求日益强烈。针对这一痛点，招商证券推出“招财智投”智能化资产配置平台。

该平台综合运用Fintech（金融科技）、量化金融模型、智能化算法等技术，融合招商证券专业投研团队的产品筛选、大类资产配置能力，通过定性定量分析，针对投资者的风险承受水平、预期收益目标等个性化要求，量身制定资产配置方案，匹配当前市场中最优基金产品与资产权重，满足其不同时期的投资需求。

据招商证券相关业务负责人介绍，“招财智投”为客户设计了包括教育、养老等在内的多种投资场景，使理财和资产配置变得非常简单。例如，一位客户有万元本金，理财目标是为女儿赚取足够的留学学费。只需输入孩子的年龄、留学阶段、留学国家、风险偏好等选项，只需几秒就能收到系统给出的最优理财方案。

券中社记者了解到，在得到资产配置方案后，客户可在“招财智投”平台上可直接购买产品，也可以通过平台、小程序等方式，与招商证券专属财富顾问对接，获得一对一的直接服务或人机结合服务，直至最终完成资产配置。。

此外，“招财智投”还具备动态调整功能，可根据市场大类资产的风险收益变化趋势与基金业绩的运行情况，及时调整投资者的资产配置方案，保障现有财富安全的情况下实现资产稳健增值和有益传承。

“以前只有达到一定资产量的客户才能有专门的投顾来给配置财富管理方案、资产配置方案。很多客户只能根据投顾的推荐自行筛选、购买，严格来说只能是算购买产品，不能说是资产配置或财富管理。”招商证券告诉券中社记者，如今“招财智投”推出，等于任何投资者无论资金多少，都能享有专业的财富顾问服务，获取量身定制的资产配置方案，这是智能投顾赋能财富转型的重要体现。

据悉，年招商证券根据新五年战略规划，秉持总量增强、结构改善、效果出色的指导方针，打造以客户为中心的财富管理生态圈，通过向具有财富管理需求的客户提供全方位金融服务，实现从传统经纪业务向财富管理的转型升级。